竅門一：不要借錢投資：盡量不要借錢投資，長期投資中難免有下跌行情，以免為利息負擔和短期套牢所累。
竅門二：多元化：如果您的資金足夠多，您可以考慮根據不同基金的投資特點，分散投資于多個基金。這樣，倘若某基金暫時表現欠佳，通過多元化的投資，不理想的表現便有機會被另一基金的出色表現所抵消。
竅門三：作好長線準備：大部分成功的投資人都有長遠的投資計劃。長期投資，您就可以讓資本有時間增值，也可以克服短期的波動。一般而言，股市的短期波動性很大，但如果投資的時間足夠長，就可以避免短期波動的風險，再加上專業基金經理的選股和操作，長期下來就會有較大的勝算。
竅門四：確實了解所選擇投資基金的特性：在作出投資決定之前，您需要先了解個人的投資需要和投資目標。在選擇基金時，您需要仔細閱讀基金的基金契約、招募說明書或公開說明書等文件，并從報紙、銷售網點公告或基金管理公司等正規途徑了解基金的相關信息，以便真實、全面地評估基金和基金管理公司的收益、風險、過往業績表現等情況，以免選擇不合自己的基金品種。
竅門五：定期檢討自己的需要和情況：盡管我們應該作長線投資，但也需要根據年齡增長、財務狀況或投資目標的改變而更新自己的投資決定。大部分成功的投資人在儲蓄和投資的初期都會追求較高的盈利，而隨著時間的推移，會逐漸轉向比較穩健的投資。
竅門六：不要進行過度頻繁的操作：有別于投資股票和封閉式基金短線進出的操作方式，開放式基金基本上是一種中長期的投資工具。這是因為股票和封閉式基金的價格都受市場供求的影響，短期波動性較大，而開放式基金的交易價格直接取決于資產凈值，基本不受市場炒作的影響。因此，太過短線的搶時機進出或追漲殺跌不僅不易賺錢，反而會增加手續費，增加成本。
