秋風送爽，金桂飄香。2024年中秋將至，正是外出旅游、訪親探友的好時候，在這歡樂的氛圍下卻隱匿著洗錢犯罪分子的陷阱，其花樣繁多，讓人防不勝防。下面為大家介紹一些節(jié)假日期間常見的洗錢套路，幫助大家遠離洗錢，歡度中秋佳節(jié)！

一、節(jié)假日期間出現(xiàn)的詐騙及洗錢作案手法

（一）警惕假“代購”、真“洗錢”

中秋假期，不少人選擇外出游玩，海南憑借著美麗的海島風光和離島免稅的購物實惠吸引了越來越多的旅客。與此同時不法分子也盯上了海南免稅店，打著“套代購”的幌子招募水客買手進行“跑分洗錢”。

那么什么是套代購呢？

“套代購”由“代購”和“套購”構(gòu)成。所謂“代購”指利用自己本人的離島免稅額度，為他人購買免稅品以達到牟利的目的。而“套購”即以牟利為目的，組織利用他人的購物資格和額度購買離島免稅商品的行為。

不法分子在網(wǎng)上發(fā)布“代購”人員招募信息，以“海南免費游”和“豐厚傭金”為誘餌，吸引不明真相的“帶貨人”報名。“帶貨人”會使用自己名下的銀行卡進行購物，所用資金就是來路不明的 “黑錢”，購得免稅品后，“帶貨人”將其交由不法分子進行二次銷售，贓款得以分流洗白。

此行為隱蔽性較強，且常以做兼職、勤工助學為名，誘以高利，騙取學生和游客套代購免稅品，更有甚者主動充當中介為不法分子介紹“帶貨人”，殊不知其一腳已經(jīng)落入離島免稅“套代購”違法行為的陷阱當中。

提醒大家：不要參與套代購！否則3年內(nèi)不得享受離島免稅購物政策，并可依照有關(guān)規(guī)定納入相關(guān)信用記錄，更有甚者會成為走私洗錢犯的共犯觸犯刑法！

（二）出租出借身份證件和銀行賬戶，落入洗錢騙局

中秋假期正值旅游高峰，想要外出旅游的朋友們一定要警惕陌生人發(fā)來的旅行邀請，看似包吃住，有錢賺的旅程背后卻隱匿著洗錢的套路。

2020年八月的一天，二十多歲的張某在網(wǎng)吧結(jié)識了網(wǎng)友劉某。劉某熱情地邀請張某免費旅游，所需不過是幫忙轉(zhuǎn)賬，介紹其他人一起去更能賺錢。張某在劉某的指示下用自己的身份證注冊了新的手機號并注冊了支付寶、綁定了銀行賬戶，然后利用自己的賬戶進行大量轉(zhuǎn)賬洗錢。隨著被害人報案，警方通過偵察，鎖定了張某巨大資金流動的銀行賬戶與支付寶，個別資金流水總額甚至達到1億元以上，最終案件被移送至檢察院審查起訴。

    提醒大家：交友需謹慎，切莫貪圖蠅頭小利，與犯罪分子狼狽為奸，最終得不償失，將美好的假期旅行變成違法犯罪的行程。

（三）鮮花搭配巨額現(xiàn)金，警惕洗錢風險套路

中秋佳節(jié)將至，走親訪友的人們也會送上月餅、鮮花、禮盒等，但犯罪分子也瞅準了這個商機進行洗錢。洗錢團伙通過網(wǎng)絡(luò)平臺聯(lián)系到商家，要求定制禮品盒，定制需求則是在禮盒內(nèi)裝上大量現(xiàn)金。犯罪分子將定制“資金”轉(zhuǎn)賬至商戶的銀行卡賬戶中，由商戶取出現(xiàn)金放入禮盒，再配送到犯罪分子指定的送貨人手中，最終達到洗錢的目的。大多商戶因之前做過類似定制禮品盒不會多心，本著服務(wù)客戶的心態(tài)滿足“顧客”的要求，殊不知自己替人背鍋，完成了一次洗錢行動。

    在此提醒廣大商戶：客戶要求定制禮盒攜帶大量現(xiàn)金可能涉嫌新型洗錢犯罪，犯罪分子在向商戶轉(zhuǎn)賬時可能會以不同金額分開轉(zhuǎn)賬湊夠禮盒內(nèi)現(xiàn)金數(shù)額，商戶收到此類定制需求務(wù)必保持警惕，小心被犯罪分子利用參與洗錢。

二、牢記舉報方式，及時阻斷洗錢行為

發(fā)現(xiàn)洗錢活動后，請及時通過以下途徑舉報：

向公安機關(guān)舉報；

向中國人民銀行及各地支行反洗錢部門舉報；

向中國反洗錢監(jiān)測分析中心舉報。

溫馨提示

中秋佳節(jié)喜相逢，家國共團圓。在這個團聚歡樂的日子，請大家提高警惕意識，防范洗錢風險，歡度中秋佳節(jié)，遠離洗錢陷阱。

來源：“隨行付支付”微信公眾號