守住錢袋子 過好幸福年 東方基金教您識破非法集資常見手法

近年來，隨著我國經濟和互聯網的快速發(fā)展，衍生出一系列翻新變化和日趨復雜化的集資犯罪手段。

非法集資往往隱藏在金融科技的發(fā)展和新型金融產品之中，經常披著不同“馬甲”，呈現變幻莫測的“模樣”，稍不注意，投資人便容易陷入“套路”。

非法集資常見手法

1、許諾高額回報——天上真的會掉餡餅？

不法分子編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，許諾還本付息或給予其他回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往會按時足額兌現承諾的本息或回報。待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。

2、編造虛假項目——免費旅游你敢去嗎？

不法分子大多通過注冊貌似合法經營的公司或企業(yè)，打著響應國家產業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。

3、虛假宣傳造勢——明星站臺你信還是不信？

不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網絡等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

4、利用親情誘騙——詐騙就在你身邊？

有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，甚至采取類似傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。以至于很多人到了最后一刻，都不愿意相信自己上當受騙。

如何防范非法集資？

非法集資要遠離，四看三思等一夜

四看：一看融資合法性；二看宣傳內容；三看經營模式；四看參與集資主體。

三思：一思自己是否真正了解該產品及市場行情；二思產品是否符合市場規(guī)律；三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

等一夜：如遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發(fā)熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。

警惕非法集資陷阱，這些套路要防范

什么是非法集資？

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，面向社會的人民群眾，以發(fā)行證券、彩票、理財、吸收存款等方式，收取社會群眾資金，并承諾給予本息回報的行為。

國家為了防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，用法治的辦法加強重點領域監(jiān)管，防范化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩(wěn)定，國務院發(fā)布《防范和處置非法集資條例》，該條例自2021年5月1日起施行。

非法集資的特征？

非法性：未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金

公開性：通過網絡、媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳

利誘性：承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報

社會性：向社會公眾即社會不特定對象吸收資金

非法集資常見套路

違法犯罪分子為了引誘群眾達到非法集資目的，通常采取以下手段騙取群眾信任。

1、裝點公司門面，營造實力假象

不法分子往往成立公司，辦理工商執(zhí)照、稅務登記等手續(xù)，貌似合法，實則沒有獲得國家金融管理部門許可的業(yè)務資質。

這些公司或辦公地點看起來高檔豪華，或宣傳國資背景，或投入重金通過各類媒體甚至央視進行包裝宣傳，或在高檔場所（如人民大會堂）舉行推介會、知識講座，邀請名人、學者和官員站臺造勢，展示與領導合影及各種獎項，極具欺騙性。

2、編造投資項目，打消群眾疑慮

不法分子將集資渠道從過去的農林礦業(yè)開發(fā)、民間借貸、房地產銷售、原始股發(fā)行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為投資理財、財富管理、金融互助理財、海外上市、私募股權等形形色色的理財項目，并且承諾有擔保、可回購、低風險、高回報等。

3、混淆投資概念，加大識別難度

不法分子把在地方股權交易中心掛牌吹噓成上市，把在境外一些股權交易場所掛牌混淆成上市，鼓吹銷售原始股；有的利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱新投資工具或金融產品；有的利用專賣、代理、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式，欺騙群眾投資。

4、承諾高額回報，編造“致富”神話

高利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子一開始按時足額兌現先期投入者的本息，然后是拆東墻補西墻，用后來人的錢兌現先前的本息，等達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金，攜款潛逃。

東方基金在此敬告各位投資者，非法集資行為主體借助熱點，選擇不同載體，借助各種外衣，其本質都是以非法占有為目的的集資行為。請廣大投資者提高警惕，不要被“高額回報”誘餌所欺騙。